*需求编号：

自动冲账-开发采购部-2024.1.3

*需求名称：

 自动冲账优化

*提交人：

 张镇权

*业务负责人：

 张镇权

*提交时间：    

*优先级：

P2

*期望上线时间：

2024.1.31

*业务模块：

财务冲账管理

*需求描述

自动冲账的付款冲账类型：网络自动付款、付款给供应商、阿里账期付款；

 1、当借款金额＞0且当未还金额＞0且可冲金额＞0，则按 min（可冲金额，未还金额） 两者中的 较小金额 自动冲账；

 2、当下单冲账状态为冲账完结且未还金额＜0.01且可冲金额＞0.01，则自动冲账掉可冲金额；推送记录冲账还款记录管理：选择冲账方式为可冲金额冲账，且冲扣掉可冲金额；且推送一条到异常冲账管理，存储冲账原因为可冲金额冲账；（这条暂时先不含：付款给供应商）

 自动冲账完结修改的付款冲账类型：网络自动付款、阿里账期付款；

 1、当借款金额＞0且当未还金额＞0.01且已还金额＞0，则下单冲账状态非部分冲账时，修改为：部分冲账；

 2、当借款金额＞0且当未还金额＜0.01且可冲金额＜0.01，则下单冲账状态非冲账完结时，修改为：冲账完结；

 自动冲账完结修改的付款冲账类型：付款给供应商；

 1、当借款金额＞0且当未还金额＞0.01且已还金额＞0，则下单冲账状态非部分冲账时，修改为：部分冲账；

 2、当借款金额=下单金额=已还金额 （3个值的误差值＜0.01）且可冲金额＜0.01；；则下单冲账状态非冲账完结时，修改为：冲账完结； 以上自动服务需执行近1年下单的采购单，且每日执行一次；

 功能需求：

 1，冲账还款记录管理里面；冲账方式增加可冲金额冲账； 

2，异常冲账申请选择：手工冲账完结，限制未还金额＜0.01，默认申请异常金额=可冲金额（申请异常冲账页面增加显示可冲金额），限制下单冲账状态非冲账完结且申请异常金额需≤可冲金额，审核通过后记录冲账还款记录，推送记录选择冲账方式为可冲金额冲账，且冲扣掉可冲金额；

 3、财务冲账管理：完结下单冲账，需判断条件：当借款金额＞0且当未还金额＜0.01且可冲金额＜0.01，则下单冲账状态修改为：冲账完结；

*期望目标

解决支持自动冲账的账单，无需人工冲账处理

*预期收益

1万/月

经过改造后节省业务方人力的每人天按600元人民币来算 

经过改造后提高业务部门的销售额的10%算作技术研发中心的价值量

按月计算以上价值量,需要写成具体的金额,均以元(人民币）为单位。

期望解决方案

期望的问题解决方案（选填）

相关部门

干系人

收益/影响

参考文档

针对API功能对接，可提供API文档信息
业务部门也可提供对需求分析有帮助的文档